Бум потребительского кредитования в «тучные нулевые» в сочетании с кризисом 2008–2009 годов дал возможность миллионам россиян понять нынешние власти Греции. Вот подходит срок очередного платежа, а денег на счету нет и занять не у кого… Но с очень существенной разницей, выраженной в известной поговорке: «Если вы должны десять тысяч – это ваши проблемы. Если десять миллиардов – это проблемы вашего кредитора».
Греция как раз такой должник, в спасении которого едва ли не больше заинтересованы кредиторы этого государства, чем оно само. Долги предстоит реструктурировать и частично списывать. Предстоят потери, на которые придется идти под угрозой еще бóльших потерь. Иначе возникает перспектива выхода Греции из еврозоны, что ставит под угрозу интересы «брюссельского обкома», правительств и основных банков ЕС.
Планы были согласованы еще на октябрьском евросаммите. Но лишь прошлой ночью вопрос сдвинулся с мертвой точки. Правительства и банки – держатели греческих ценных бумаг договорились о конкретных параметрах финансовой помощи. «Федеральная кавалерия», как в голливудских фильмах про Дикий Запад, успела в последний момент.
Пройди еще несколько дней, и Афины не смогли бы выплатить в марте €14,5 млрд по государственным облигациям. Ситуация технического дефолта, которую мы помним по августу 1998 года. Но с немаловажным отличием: Греция не может девальвировать национальную валюту за неимением таковой.
Причина затяжки – не чья-то злая воля, а объективная социально-политическая обстановка в Греции. Власти страны согласились на все европейские требования по режиму жесточайшей экономии. Сформировано антикризисное коалиционное правительство, опирающееся на беспрецедентное парламентское большинство: социалисты из ПАСОК и консерваторы из «Новой демократии» самоотверженно решились политически тонуть вместе, дабы страна в целом смогла экономически выплыть. Радикальная оппозиция (левацкая СИРИЗА, ультраправый Народно-православный собор) шансов реализовать какую-либо альтернативу не имеет. Но вот население страны не хочет с этим соглашаться.
Забастовки, массовые демонстрации и уличные беспорядки сопровождаются драками с полицией и поджогами зданий. Картины прямо как не европейские – скорее напоминают южные и восточные берега Средиземноморья. Долго говорилось о референдуме по антикризисным мерам, но провести его – что показательно – так и не решились. Именно поэтому Афины в нынешнем году трижды срывали «самый последний срок» согласования условий собственного спасения. В результате не поступали и кредитные транши, обещанные в октябре.
И все же 9 февраля правительство Греции согласилось на условия Евросоюза и Международного валютного фонда. 12-го парламент, на фоне очередной 100-тысячной демонстрации, принял план снижения бюджетных расходов. Предстоит сокращение 15 тысяч госслужащих, «либерализация» трудового законодательства (резкое понижение гарантий для наемных работников), сокращение зарплат и пенсий. Кроме того, до конца февраля обещано принять законы, призванные обеспечить стабильную выплату по кредитам и блокировать дальнейшее наращивание госдолга. В уполномоченных финансовых организациях создаются спецсчета, на которых Афины будут держать фонд, гарантирующий выплаты, – сумму, равную трехмесячному объему выплат. Даже в конституцию предполагается внести статьи об обязанности стабильно выплачивать долги – это станет феноменом мирового конституционного права.
За все это государства еврозоны выделяют Греции €130 млрд, которые поступят до 2014 года. Первый 13-миллиардный транш пойдет уже в марте. Европейский центральный банк и ЦБ стран валютного союза вернут Афинам прибыль по греческим облигациям. Наконец, сменили гнев на милость и частные кредиторы. В октябре банкиров отказывались списывать 50% греческой задолженности, не считая нужным оплачивать просчеты политиков. Но, видимо, последние нашли средства вразумить финансистов. По нынешним временам политик разорит банк быстрее, чем банкир обрушит его карьеру. В итоге банки списывают аж 53,5%. В целом объем помощи по всем каналам составит €237 млрд.
Слегка смягчены и некоторые требования по антикризисным мерам. Если в октябре от Греции требовали уменьшить к 2020 году соотношение государственного долга и ВВП до 120% (сейчас – 163%), то теперь эту цифру подняли до 120,5%.
Но интересно, что фондовые и валютные рынки почти и не заметили этих решений. Чуть-чуть упали биржевые индексы. Чуть-чуть укрепился курс евро по отношению к доллару.
Не исключено, что основные потрясения еще впереди. Списание долгов периферийных стран уже привело к банкротству одной из ведущих финансовых структур Европы – банка Dexia, находящегося под угрозой национализации. Как скажется «добровольная» потеря €107 млрд другими банками, сказать пока трудно. Создан опасный прецедент: если можно спасать Грецию за счет немецких и французских налогоплательщиков и вкладчиков, почему на это не претендовать другим странам с госдолгом, превышающим ВВП? Таких, помимо Греции, четыре – Португалия, Италия, Ирландия, Испания. Между тем и в благополучных странах госдолг приближается к 75% ВВП.
Никто, кроме маленькой Исландии, не решается на радикальный отказ от выплаты долгов. Там, кстати, это решение было принято именно на референдуме. И кредиторы, как ни странно, проглотили. Для входящей в Евросоюз и еврозону Греции такой вариант нереален. Но, может быть, на уровне Евросоюза в целом принять решение об инфляционном прокалывании долговых пузырей? Это, конечно, заставит полностью переформатировать всю финансово-банковскую систему, но так ли это плохо? Другой вопрос, что на принесение в жертву священных коров монетаризма мировые элиты пока не готовы. Видимо, не настал еще час жареного петуха.