Центробанк отозвал лицензии еще у двух банков — крупнейшего в Северной Осетии «Банка развития региона» и Тверскго коммерческого банка «КБЦ». Оба банка являются участниками системы страхования вкладов населения. Об этом сообщается в материалах регулятора.
«Банк развития региона» входит в тройку самых крупных банков Северо-Кавказского федерального округа и в список 500 крупнейших банков России. Его клиентами являются около 70 тысяч физических лиц. В «БРР» около 3 млрд вкладных средств. На такую же сумму выданы кредиты.
С сентября 2013 года в банке начались трудности с получением населением вкладов и с задержкой платежей. Сам банк объяснил их невозвратом нескольких крупных кредитов.
Глава «БРР» Сергей Доев помещен под домашний арест в связи с подозрением в растрате 300 млн рублей.
Как следует из сообщения ЦБ, лицензия Тверского коммерческого банка «КБЦ» отозвана в связи с неисполнением «КЦБ» федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, нормативных актов Банка России, а также неоднократным нарушением банком закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
При этом в сообщении БР подчеркивается, что тверской банк не противодействовал легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части надлежащей идентификации своих клиентов, однако «был вовлечен в проведение его клиентами масштабных сомнительных операций».
Кроме того, Центробанк установил, что «КЦБ» осуществлял рискованную кредитную политику и не создавал резервы на возможные потери соразмерно принятым обязательствам.