На сайте ЦБ были опубликованы изменения в инструкцию №110, исключающие из группы связанных заемщиков организации, чьими акционерами являются госкорпорации. Также ЦБ снизил до 50% коэффициент риска по кредитам естественным монополиям. Эксперты говорят, что Банк России помог Сбербанку и ВТБ избежать нарушения нормативов максимального размера риска на группу заемщиков.
В прошлую пятницу ЦБ сообщил о внесении изменений в инструкцию об обязательных нормативах банков №110 И. В частности, согласно нововведениям Банка России, участие госкорпораций в уставных капиталах юридических лиц не будет рассматриваться в качестве основания для объединения этих компаний в группу связанных заемщиков в целях расчета норматива максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6). Теперь благодаря этим нововведениям ЦБ банк «Глобэкс», Связь-банк, Российский банк развития (РосБР) и Росэксимбанк, акционером которых является государственная корпорация Банк развития, не будут считаться входящими в группу связанных заемщиков. Также в группу связанных заемщиков не будут включаться компании и банки, которые имеют в своих уставных капиталах субординированные кредиты от государственных корпораций. «Дальнейшее кредитование банками этих предприятий и банков не должно приводить к ухудшению показателей самих банков», — говорит аналитик «КИТ Финанс» Мария Кальварская.
Кроме того, Банк России устанавливает коэффициент риска в размере 50% по кредитным требованиям банков к компаниям, соответствующим критериям естественных монополий и включенным в перечень стратегических предприятий России при условии, что ценные бумаги этих компаний включены в ломбардный список ЦБ.
По мнению участников рынка, вносимые изменения будут выгодны прежде всего крупнейшим российским банкам, в частности Сбербанку и банку ВТБ, которые наиболее активно кредитуют российские предприятия. «Объем кредитных ресурсов, который предоставляется российскими банками системообразующим предприятиям, огромен — свыше 2 трлн руб.», — сказал на днях при встрече с президентом России Дмитрием Медведевым первый вице-премьер Игорь Шувалов. По его словам, Сбербанк выдал этим предприятиям свыше 1,599 трлн руб., банк ВТБ — свыше 530 млрд руб.
«Потребности многих компаний с госучастием и крупных частных компаний измеряются очень крупными суммами. Поэтому и кредитовать их могут только крупные банки, в основном с государственным участием», — говорит главный бухгалтер банка «Авангард» Владимир Андреев. «У банков, преимущественно у Сбербанка и ВТБ, растет доля просроченной задолженности. Соответственно, банки больше отчисляют в резервы, в результате чего уменьшается достаточность капитала», — отмечает финансовый директор Сведбанка Павел Барчугов. По его словам, предлагаемые ЦБ изменения методов расчета нормативов позволяют уменьшить риски и повысить достаточность капитала, тем самым избежав дополнительного вливания денежных средств в капиталы Сбербанка и ВТБ. Кроме того, установление ЦБ коэффициента риска в размере 50% по кредитам естественным монополиям позволит Сбербанку и ВТБ увеличить их кредитование. «Новые меры ЦБ направлены на то, чтобы снизить давление на капитал банков не прямым вливанием в них денег, а опосредованно — через расчетные величины», — полагает Павел Барчугов.