Банки могут заблокировать счет или вклад клиента, который не смог раскрыть происхождение средств. Об этом пишут 13 июня «Известия». С такими блокировками уже столкнулись клиенты Сбербанка и Московского кредитного банка, пишет издание. Кредитные организации стали запрашивать у клиентов сведения о том, откуда получены деньги для открытия вклада и на что они потрачены. Если клиент не сможет доказать происхождение средств, его счета или вклады могут заблокировать.
Как отмечается, основанием для блокировки служит закон о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Однако, как пишет издание издание, согласно этой норме, подобная блокировка может грозить счетам с подозрительными операциями, например, частыми переводами крупных сумм — более 600 тыс. рублей за операцию.
Для разблокировки счета или вклада клиент должен предоставить банку подтверждение происхождения средств. Это могут быть договоры об оказании услуг или документы дарения. Несогласный с действиями банка клиент вправе обратиться в суд или в специальную комиссию, состоящую из представителей Центробанка и Росфинмониторинга, говорится в сообщении.