Чистая прибыль Сбербанка России за первый квартал 2010 года по РСБУ выросла в 144 раза по сравнению с аналогичным периодом 2009 года — до 43,2 миллиарда рублей с 0,3 миллиарда рублей, при этом расходы на создание резервов сократились в 11 раз — до 8,1 миллиарда рублей с 92 миллиардов рублей, свидетельствуют материалы банка.
"Данный финансовый результат многократно превышает итог аналогичного периода прошлого года и является исторически лучшим итогом работы банка в I квартале", — отмечает Сбербанк.
При этом в пресс-релизе уточняется, что в марте банк продал ряд активов "в пользу 100% дочерней компании с целью обеспечения более эффективной работы по возврату активов". Вследствие ухода с баланса банка части "плохих" активов у него появилась возможность распустить резервы, которые в марте сократились на 29 миллиардов рублей — до 599 миллиардов рублей на 1 апреля.
"Роспуск резервов — это ключевой фактор, который объясняет динамику прибыли", — прокомментировала финансовый результат Сбербанка за первый квартал главный экономист Альфа-банка Наталия Орлова.
Согласно отчетности, операционные доходы банка до создания резервов снизились на 28,7%, а операционные доходы после создания резервов увеличились в 1,9 раза. "Заработанный объем операционных доходов после создания резервов увеличил чистую прибыль за квартал до 43,2 миллиарда рублей", — поясняет банк.
Операционные расходы за первый квратал 2010 года возросли на 9,4%, а отношение операционных расходов к доходам составило 33,6% против 30,1% годом ранее.
Кредиты: не оправдал ожидания
Сбербанк, вопреки позитивным ожиданиям Центробанка, в первом квартале заметно сократил кредитный портфель. Глава ЦБ Сергей Игнатьев сообщил на прошлой неделе, что кредитный портфель банковского сектора (без учета Сбербанка) вырос в марте примерно на 1,5% после снижения в январе-феврале на 1%.
Крупнейший российский банк сократил в январе-марте портфель кредитов корпоративным клиентам на 3,2% — до 4,113 триллиона рублей, объяснив это "погашением кредитов крупными заемщиками и продажей активов".
Розничный кредитный портфель уменьшился за квартал на 1,6% — до 1,151 триллиона рублей. При этом Сбербанк отмечает постепенное замедление сокращения портфеля кредитов населению: в январе падение составило 1,5%, в феврале 0,4%, а в марте был зафиксирован прирост на 0,3%.
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле Сбербанка выросла за первый квартал на 0,7 процентного пункта — до 5,1% на 1 апреля, созданные резервы в размере 599 миллиардов рублей перекрывают просрочку в 2,2 раза.
Население по-прежнему несет деньги в Сбербанк
Фондирование активных операций банк осуществлялось за счет привлеченных средств клиентов.
С начала года средства физических лиц возросли на 2,7% и составили 3,878 триллиона рублей.
Средства корпоративных клиентов незначительно снизились: на 0,2% — до 1,721 триллиона рублей, при этом срочные депозиты сократились на 8,7%, а текущие счета возросли на 6,5%.
Заработал на бумагах
В условиях опережающего роста клиентских средств и низкого спроса на кредиты Сбербанк размещал свободные средства в ценные бумаги, котировки которых в первом квартале заметно выросли.
Портфель ценных бумаг увеличился в 1,5 раза и достиг 1,549 триллиона рублей. Наиболее значительно вырос портфель облигаций Банка России и ОФЗ (плюс 417 миллиардов рубей), субфедеральных и корпоративных облигаций. В структуре портфеля ценных бумаг возросла доля государственных ценных бумаг и субфедеральных облигаций (с 70% до 77%) и сократилась доля корпоративных облигаций (с 28% до 21%).
"Увеличение вложений в ценные бумаги позволяет диверсифицировать активы и доходы банка", — отмечается в пресс-релизе банка.
Согласно отчетности за первый квартал, процентные доходы банка по ценным бумагам возросли на 14 миллиардов рублей за счет роста объема портфеля, в то время как процентные доходы от кредитования юридических лиц возросли всего на 2,9 миллиарда рублей, а доходы по кредитам физическим лицам сократились на 1,9 миллиарда рублей.
Капитала достаточно
Достаточность капитала банка на 1 апреля 2010 года находится на уровне 21% при установленной Центробанком минимальной планке в 10%. Глава Сбербанк предупреждал, что в случае досрочного возврата субординированного кредита ЦБ в размере 500 миллиардов рублей показатель достаточности может снизиться до 12,5%.
Величина капитала банка, по оперативным данным на 1 апреля 2010 года, составила 1,302 триллиона рублей.
